Tenga cuidado con el Handset Fraud (fraude de teléfonos): una amenaza creciente

Las empresas de telecomunicaciones están innovando y evolucionando continuamente sus modelos comerciales para contrarrestar la disminución de los ingresos de los servicios tradicionales. Uno de esos modelos de negocio en el que vemos un aumento constante de los ingresos en los últimos años es la venta de teléfonos. Las ventas de dispositivos (móviles) en la industria de las telecomunicaciones se refieren a la venta de teléfonos móviles, dispositivos de línea fija, enrutadores, etc. Con la llegada de los dispositivos inteligentes, la gama de dispositivos se extiende a relojes inteligentes, auriculares y cascos, y ha llevado a el uso del término más amplio, Ventas de dispositivos, para cubrir la creciente gama y diversidad de productos. Un operador de primer nivel en el mercado desarrollado informó recientemente que el 22% de sus ingresos proviene de la venta de dispositivos en su informe financiero reciente. Si bien las ventas de dispositivos contribuyen a los ingresos de las empresas de telecomunicaciones, los estafadores han identificado rápidamente una oportunidad para adquirir dispositivos de alto valor con tarifas iniciales casi nulas y sin intención de pagar en el futuro. Esto da como resultado una pérdida significativa por fraude para los operadores de telecomunicaciones y, a diferencia del fraude de uso tradicional, la pérdida en estos casos se puede calcular directamente.

Veamos algunos de los métodos de fraude utilizados por los estafadores para cometer fraudes de dispositivos / teléfonos, especialmente para pedidos digitales o basados ​​en la web.

  • Fraude de suscripción por robo de identidad: en este método, los estafadores utilizan la identidad real de una persona sin su conocimiento para comprar bienes o servicios sin intención de pagar. Los estafadores utilizan varios métodos para obtener información de identidad, como ingeniería social, phishing, smishing, navegación lateral, etc.
  • Fraude de suscripción mediante la falsificación de datos: en este método, los estafadores crean documentos de identidad falsos / falsos (identificación sintética) para comprar teléfonos / dispositivos sin ninguna intención de pagar.
  • Adquisición de cuenta: en este método, los estafadores utilizan los datos robados de un cliente genuino mediante la ingeniería social, el phishing u otras técnicas para apoderarse o manipular la cuenta del cliente para solicitar teléfonos / dispositivos y
  • Recíbelos en una dirección diferente y / o
  • Cambie el número de contacto para la entrega a su número y / o
  • Actualice los detalles para elegir la recogida en un centro de almacenamiento utilizando un número de token enviado al número de contacto actualizado.
  • Fraude de pago: en este método, los estafadores utilizan tarjetas de crédito o débito robadas o, en algunos casos, tarjetas falsificadas para realizar pedidos o comprar teléfonos / dispositivos.
  • Fraude crediticio / proxy: este método implica principalmente la colusión entre un individuo genuino que usa su propia identidad para comprar bienes o servicios y el defraudador. El individuo compra los bienes o servicios al operador sin intención de pagar y pasa los bienes o servicios al defraudador. En algunos casos, existen acuerdos financieros entre el defraudador y el individuo, y en otros casos, el individuo cumple debido a amenazas o intimidación forzada.

Junto con los métodos mencionados anteriormente, los estafadores también intentarán explotar cualquier laguna en los procesos comerciales existentes para facilitar el fraude, por ejemplo,  utilizar brechas en los procesos de investigación para evitar controles de verificación avanzados y / o manipular los procesos de entrega de mensajería para cambiar los detalles de la dirección o simplificar la interceptación del dispositivo.

En los últimos años, hemos visto un fuerte aumento en el número de casos de fraude de dispositivos con fraudes organizados que juegan un papel importante en estos delitos. Por ejemplo, en junio de 2019, los miembros de una pandilla de fraude con sede en EE. UU. fueron acusados ​​de su participación en un fraude de $ 19 millones relacionado con teléfonos y dispositivos robados. Otro caso del Reino Unido vio a un grupo de 7 personas arrestadas por su papel en un fraude de teléfonos móviles de £ 2 millones, dirigido a la comunidad estudiantil. Estos ejemplos son parte de una tendencia más amplia con la encuesta de CFCA que estima que las empresas de telecomunicaciones están incurriendo en pérdidas por fraude de $ 3,25 mil millones debido al robo y la reventa de dispositivos. Además de la pérdida por fraude, la apropiación de cuentas y el robo de identidad impactan en la experiencia del cliente de telecomunicaciones, lo que lleva a la pérdida de clientes, lo que afecta negativamente la imagen de marca de la compañía.

En resumen, los ingresos por ventas de dispositivos / teléfonos están aumentando y son un factor esencial para los ingresos generales de los operadores. Debido a esto, es un imperativo comercial que las empresas de telecomunicaciones cuenten con procesos comerciales sólidos y sistemas inteligentes para prevenir el fraude de teléfonos sin afectar los procesos de incorporación o actualización de suscriptores genuinos.

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